Reporting financier hebdomadaire automatisé

Chaque lundi matin, le dirigeant reçoit par e-mail son rapport financier, en PDF et en version interactive. Personne ne le prépare : il est construit automatiquement à partir de la comptabilité.

La connexion à Pennylane

L'outil se connecte à Pennylane par son API, avec un accès propre à chaque client. Il lit directement les factures de vente et d'achat, les transactions bancaires, les écritures et la catégorisation analytique. Pas d'export, pas de tableur intermédiaire : les chiffres du rapport sont ceux de la comptabilité.

Des données vérifiées avant d'être affichées

Avant de calculer quoi que ce soit, le rapport contrôle la qualité des données dans Pennylane : comptabilité validée par le cabinet, factures de vente et d'achat catégorisées, transactions ventilées, rapprochement bancaire. Il en tire une note de fiabilité sur 100. En dessous de 90, le tableau de bord reste grisé et le rapport indique ce qu'il reste à corriger : on ne décide pas sur des chiffres faux.

Ce que le dirigeant voit, en haut de chaque page

Les indicateurs clés, comparés à l'exercice précédent : trésorerie et mois d'autonomie, encours clients et retards de paiement, fournisseurs à payer, chiffre d'affaires, EBE, BFR, charges mensuelles, masse salariale, marge brute, effet de ciseau entre CA et charges. Puis les objectifs fixés avec le dirigeant et leur avancement, et des alertes légales calculées à partir de Pennylane et du registre des entreprises : capitaux propres sous la moitié du capital, compte courant d'associé débiteur, capital non libéré, réserve légale non dotée.

Les quatre onglets

• Trésorerie & CA : la trésorerie réelle mois par mois, encaissements et décaissements, avec un prévisionnel importable et les sorties d'argent vers l'État (TVA, URSSAF, IS) que Pennylane ne rattache à aucune facture. Le chiffre d'affaires mensuel et cumulé face aux charges, et l'historique par exercice.
• Dépenses et revenus : chaque revenu et chaque dépense par catégorie analytique, le mois en cours, la moyenne sur 12 mois et la comparaison avec l'exercice précédent, pour repérer poste par poste ce qui dérive et ce qui s'améliore.
• Rentabilité par projet : la marge de chaque chantier, honoraires signés moins salaires affectés et coûts directs. Une vue par édition existe aussi pour les maisons d'édition de mobilier.
• Simulateurs : un simulateur d'embauche, qui part du coût maximum que l'entreprise peut engager et donne le salaire brut et net selon le contrat et la convention collective ; un simulateur de rémunération du dirigeant, qui cherche le meilleur partage entre salaire et dividendes, impôt sur les sociétés et impôt sur le revenu compris.

Dans l'e-mail du lundi

Le PDF, la version interactive, et un signalement des clients de l'entreprise en procédure collective publiée au BODACC, rapprochés par leur SIREN. Quand une période est tendue, le suivi passe au quotidien.

La démonstration ci-dessous est le rapport lui-même, avec ses quatre onglets, sur une entreprise et des chiffres fictifs.